ما معنى غسيل الأموال؟

ما معنى غسيل الأموال؟
ماذا يعني غسيل الأموال؟

غسيل أموال

يُعرَّف غسيل الأموال بأنه عملية غير قانونية تهدف إلى جمع الأموال من الأنشطة الإجرامية المحظورة مثل الاتجار بالمخدرات أو دعم المنظمات الإرهابية ، بحيث يبدو أنها نتجت من مصادر مشروعة ، وقد سميت هذه العملية بهذا الاسم لأن الأموال الحصول على عمليات غير مشروعة يعتبر أن الأموال ليست نظيفة وأن عملية غسيل الأموال ستجعلها تبدو نظيفة ، وغسيل الأموال جريمة مالية خطيرة للغاية يليها مجرمو الياقات البيضاء ، وهم مجرمون يرتكبون جرائم لا تتعلق بأعمال عنف للحصول على الأموال ، بالإضافة إلى المجرمين الحقيقيين ، غسل الأموال هو مخطط يقوم على تنفيذ المعاملات المالية بهدف إخفاء هوية ومنشأ الأموال وإخفاء الكيان الذي تم الحصول على الأموال منه.[١][٢]

مراحل غسيل الأموال

لمكافحة عمليات غسيل الأموال ، يجب أن نفهم مراحل تقدمها ، حيث أنها تبدأ بالاستثمار وإدخال الأموال المتحصل عليها من الجرائم والأفعال غير المشروعة إلى النظام المالي ، ثم يحاول المجرمون إخفاء علاقة الأموال بمصادرها. . غير قانوني من خلال إجراء سلسلة من العمليات المعقدة بهدف إخفاء المصدر الأصلي للأموال ، وأخيراً ، يتم دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد بحيث يصعب التمييز بين الأموال المغسولة والأموال المتحصل عليها. من مصادر أخرى ، شرعية ، بحيث تصرف المؤسسة المالية المعنية السلطات والسلطات.[٣][٤]

مخاطر غسيل الأموال

تنطوي عمليات غسيل الأموال على مخاطر محلية ودولية ، بعضها مدرج أدناه:[٥]

  • التهرب الضريبي: ترتبط عمليات غسيل الأموال عمومًا بالتهرب الضريبي المعقد ، حيث يقوم غاسلي الأموال بإيداع الأموال في حساباتهم الشخصية بدلاً من حساباتهم الشخصية.
  • السرقة والسرقة: كل ما يعرف بالسرقة الجنائية ، ومعظمها سرقات مادية يتم إخفاؤها أو تحويلها إلى نقود من خلال الاقتصاد الإجرامي ، وتشمل السرقات المجوهرات والمركبات والممتلكات الشخصية الأخرى.
  • تجارة التهريب: يتم نقل المخدرات عبر البلدان ، ويمول مبيضا الأموال هذا النشاط الإجرامي لتوليد المزيد من الأموال ، ويتقاضى مهربو المخدرات رواتبهم من المخدرات بأنفسهم أو نقدًا.
  • الفساد والرشوة: تؤدي عمليات غسيل الأموال إلى العديد من حالات الفساد ويمكن أن تكون العائدات مادية أو نقدية.
  • احتيال: يمثل في جرائم الاحتيال البنكية والجرائم الإلكترونية.

طرق مكافحة غسيل الأموال

فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها المساعدة في تقليل حالات غسيل الأموال:[٦][٧]

  • تحسين عمليات البحث باستخدام التكنولوجيا: لتوسيع عمليات البحث لتشمل مناطق أوسع حيث لا يمكن لأي شخص المرور فعليًا دون مراقبته وتعقبه ، تساعد التكنولوجيا في جعل هذه العمليات أكثر دقة وتقرير التصدير أكثر كفاءة.
  • مراقبة النشاط المشبوه: تتكون هذه العملية من تغطية جميع العمليات المشوهة وتسجيلها ومراقبتها والإبلاغ عنها ، ومعالجة سير عملها بعد ذلك.
  • توحيد الأنظمة: يساعد التباين في أنواع الأنظمة في جهود وكالة مكافحة غسل الأموال ويمنع الفروع المتعددة من التواصل الفعال مع بعضها البعض. تستخدم بعض الوكالات جداول البيانات والبعض الآخر يستخدم دفاتر الأستاذ ، لذلك من الضروري أن تقوم جميع المؤسسات المالية بتوحيد أنظمتها.
  • أنشئ شبكة منتظمة: ويتم ذلك من خلال عقد اجتماعات دورية تتيح للمؤسسات المالية والكيانات الاعتبارية المنفذة للقانون مواكبة القانون والتحقق من أي أمور مشبوهة وتعزيز التحالف بين القطاعين العام والخاص.

المراجع

  1. “غسيل أموال”و إنفستوبيديا، استرجاع 4/28/2022. تم تحريره.
  2. “غسيل أموال”و حق. كورنيل، استرجاع 4/28/2022. تم تحريره.
  3. مبادئ توجيهية لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهابو وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابشاهده في 28/04/2022. يمثل.
  4. “التوعية بمكافحة غسل الأموال: ثلاث مراحل لغسيل الأموال”و icas، استرجاع 4/28/2022. تم تحريره.
  5. “ملخص تقرير التقييم الوطني حول مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب”و وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابشاهده في 28/04/2022. يمثل.
  6. “خمس طرق للمساعدة في مكافحة غسيل الأموال”و طومسون رويترز، استرجاع 4/28/2022. تم تحريره.
  7. “LMA مستقل”و لطيف، استرجاع 4/28/2022. تم تحريره.
9 مشاهدة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.